嘉信理财国际业务及商业战略执行副总裁Lisa Hu

　　5月16日，“2020清华五道口全球金融论坛”特别策划线上举行，本期论坛的主题是“金融战疫，共克时艰”，嘉信理财国际业务及商业战略执行副总裁 Lisa Hunt发表讲话。

　　Lisa Hunt指出，这场疫情也带来了巨大的人民生命和财产损失，而且我们和客户之间的关系也发生了深远的变化，我们的共事方式也因为这次疫情，就像“催化剂”一样起到了一个改变的作用。

　　Lisa Hunt在讲话中表示，过去几周当中都待在家里面，我们所有要面对客户的员工的这些日常工作，都能够以在家办公的方式远程完成，用几周的时间就是完成了这样的转变。我们也可以看到美国和我们类似的金融服务机构他们都需要经历这样的转型，无论是在华尔街还是在其他地方，我们用几周时间就完成了这样的转变。

　　全文如下：

　　非常感谢本次论坛的主办方邀请我，也祝贺你们办了一个精彩的论坛，我非常高兴跟大家谈谈理财这个话题，讲一讲当前形势下及未来的投资。我这一讲主要是针对个人投资者的，而且会从监管机构和企业的角度，包括资管角度，我们目前面临着哪些机会，又有哪些责任和义务，从而跟上时代变化的角度，来更好地服务我们的客户。

　　首先，我要讲一讲在过去几个月当中数以百万计的中国人做出了巨大的努力来抗击疫情，我对于武汉和中国其他地区因新冠疫情而死亡的人员表示深切的悼念，也向你们表示敬意。

　　我们嘉信理财是在美国，在美国这个地方，这场疫情也带来了巨大的人民生命和财产损失，而且我们和客户之间的关系也发生了深远的变化，我们的共事方式也因为这次疫情，就像“催化剂”一样起到了一个改变的作用。

　　在过去两个月当中，我们看到投资者从我们这儿希望寻求到建议和帮助，因为我们的市场充满了动荡。我们看到客户在过去两个月当中和我们的接触大幅度的增加。我们给大家举几个例子，我们继续看到市场高高低低充满了动荡，大家在这张表上可以看到，新冠疫情的全球蔓延，对于全球的市场环境带来了怎样的变化，包括美国联邦基金利率和其他的指标都发生了相应的变化。2020年第一季度当中，我们的数字化登陆的数量同比增加30%，电话呼叫增加了16%，每天执行的交易数同比上升了近100%。第一季度特别是3月和二季度的4月，随着美国疫情的加剧，我们日执行的交易量大幅度的上升。我们可以看到在3月以及4月初的30个交易日当中有27个都经历了高度的波动，然后我们的系统保持了非常强的高可用性和韧性，因为我们的交易量大幅度的上升，很多的投资者利用市场的波动在进行交易，但我们的系统经住了考验。我们帮助我们的客户来进行投资，我们帮助他们打造了多元化的借助投资到市场当中的渠道和途径，比方说我们通过博客文章等等提供了一百多场对于客户的市场投资机会的介绍，甚至有时候在市场高度波动的时候，我们每小时就更新一次，客户希望这种新的服务，希望我们为他们提供这样的信息的更新。和疫情爆发的1月份、2月份相比，这样活动的频率和次数增长了200%。

　　我们不光在帮助我们的客户更好地投资，我们还把员工的安全和健康放在首位。我们100%的工作人员现在可以在家办公，而且在过去几周是我的职业生涯当中第一次在家办公，过去我每周都要出差，过去几周当中我都待在家里面，这对于我的家人来讲是一件好事。我们所有要面对客户的员工的这些日常工作，都能够以在家办公的方式远程完成，用几周的时间就是完成了这样的转变。我们也可以看到美国和我们类似的金融服务机构他们都需要经历这样的转型，无论是在华尔街还是在其他地方，我们用几周时间就完成了这样的转变。

　　这场疫情也让我们有几个重要的体会，对于我们的自身以及对于我们的业务而言，我们看到在这个时候我们要给投资者更多的指导，我们要做出快速反应，要能够采取实际的具体的行动，为我们的客户带来新的解决方案，甚至每天都要去创新。疫情在过去几个月当中，我们在打造以客户为中心的金融服务的道路上迈出了新的征程，我们可以将之称为投资的普及化。

　　嘉信从70年代开始，当时的美国金融市场开始放松管制，我们通过创新可以降低交易的成本和价格，这样可以使得不同的社会经济的阶层能够参与到全球欣欣向荣的资本市场当中。我们看到在美国金融市场放松管制之后，这些机会出现了，我们很早在行业当中就进行的一个创新，就是充分的利用共同基金产品的增长，因为共同基金这样的产品能够让投资者把它的投资交给专业投资管理人来打理，这样投资者就不需要自己去选股，对国别和不同的企业来做研究，而且共同基金能够去帮助他们做投资的分散化、处理好和投资带来的有关税负问题。那么这个产品的成功，主要是基于美国的几个关于退休金的制度。很多美国人当时开始不得不为自己的退休金进行储蓄，比方说大家对于401K计划是非常的熟悉的，我们推出了这个基于共同基金的产品之后，我们为投资者提供了更加丰富的投资选择，能够帮助美国的投资者通过他们雇主的退休金投资的计划就能够介入到美国和全球的市场当中。而且我们可以帮助这些员工去采购他们公司的退休金计划提供的共同基金选择之外的其他基金产品。