支付行业上半年收数十张罚单 汇潮支付违反反洗钱法收630万最大罚单

　　2019年已经过半，中国网财经记者盘点统计了2019年上半年支付机构被罚的情况。据国家金融与发展实验室支付清算研究中心连续第七年发布《中国支付清算发展报告(2019)》(下称《报告》)，据初步统计，2018年共发布十余份监管文件，开出百余份罚单，累计罚额是上一年罚额的近7倍，即比2017年增长近6倍。中国支付网统计数据显示，截至2019年上半年6月4日，央行及分行共对支付机构共开出54张罚单。

　　据记者不完全统计，处罚缘由标为违反《银行卡收单业务管理办法》以及相关规定的机构最多，为16家。其次是违反《非金融机构支付服务管理办法》被罚的有13家，标为违反支付业务规定被罚的10家，违反清算管理规定被罚的有7家，违反有关反洗钱规定的是4家。

　　2019年最大罚单系汇潮支付因违反反洗钱法被罚630万

　　据记者不完全统计，罚没金额位列前五的有易宝支付有限公司、北京爱农驿站科技服务有限公司、汇潮支付、随行付支付有限公司、易联支付有限公司。

　　易宝支付有限公司于2019年2月26日被中国人民银行营业管理部开出截至目前2019年的最高额罚单，因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被中国人民银行营业管理部给予警告，没收违法所得446万元，罚款金额合计496万元，罚没总额合计942万元。相关责任人被警告并罚款合计10万元。

　　2019年2月22日，北京爱农驿站科技服务有限公司因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被中国人民银行营业管理部没收违法所得318万元，罚款金额合计415万元，罚没总额合计734万元，相关责任人被警告并罚款合计10万元。

　　2019年5月7日，汇潮支付存在“未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料；未按照规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”的行为，违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行上海分行罚款合计人民币630万元。

　　2019年3月1日，随行付支付有限公司存在“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户” 的行为，违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行营业管理部处以合计590万元罚款。该公司两名相关责任人被处以共计31万元罚款。

　　2019年1月21日，易联支付有限公司因违反支付结算管理规定被中国人民银行广州分行警告并没收违法所得163万元，并处罚款187万元，合计罚没350万元。

　　对此，中国支付网创始人刘先生告诉记者：“从罚款看，今年最大的一笔处罚是汇潮支付的630万元，目前尚无超过千万元的罚单，该笔罚单主要是从反洗钱的角度给予了支付机构严厉的处罚，这是支付机构最为薄弱的环节，也是风险和投诉最高的领域。除了可以让违规机构得到教训外，也会让其他从业机构得到警示。”

　　属同一机构的分公司因相同违规行为被罚

　　据记者不完全统计，付临门支付有限公司旗下三家分公司共收3张罚单被罚款60万。该公司河北分公司天津分公司皆因违反银行卡收单业务管理规定被罚，大连分公司被罚缘由为违反支付业务规定。

　　随行付及其分公司共收两张罚单，皆因违反反洗钱法相关规定遭百万以上罚款，被处罚款共计761万元。具体来看，随行付支付有限公司违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被处以合计590万元的罚款，两名相关责任人被处共计31万元罚款。其山西分公司因违反有关反洗钱规定的行为被央行太原中心支行处以罚款128万元，同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分，并对相关责任人员共处以罚款12万元。