Lisa Hunt：中国财富管理行业面临良好机遇

嘉信理财国际业务及商业战略执行副总裁Lisa Hunt

“投资者实现其目标，带动行业整体受益，资本市场继而实现繁荣发展，并在社会中保持发挥他们的基本功能，实现共赢，各行业都将从中益处”，5月16日，嘉信理财国际业务及商业战略执行副总裁Lisa Hunt在“金融战疫，共克时艰”2020清华五道口全球金融论坛中表示。

针对行业现状，Lisa Hunt表示，当下，整个行业正在经历一次转型的高峰，金融规划和投资顾问正大规模国际化，数字化终端交付的产品，进一步降低交易成本，个人即可通过终端设备访问各类服务和产品。

在谈到中国市场时，她说道，“在中国个人理财、生活、目标、以及退休生活、孩子享受高质量教育等方面，都有着非常独特且鲜明的需求。这些关键的生活目标的实现，都需要投资者进行长期规划，以及基于目标的投资规划。”

她还指出，中国的财富管理行业面临良好机遇，“可以通过开发解决方案和产品来满足与日俱增的需求，并且帮助投资者根据他们的目标以及投资期限来打造适合的投资组合，帮助投资者来达成投资理财和生活当中的目标。”

最后，Lisa Hunt谈到，投资组合不仅是数字化的，但是技术亦提供了服务时限，并且可以扩大规模，协助进行投资组合的资产配置，技术化的革命可以推动形成更多客户化的、以客户为中心的解决方案，同时促使其以数字化的方式来实现，这是一种新的模式。

以下为Lisa Hunt发言实录：

非常感谢本次论坛的主办方邀请我，也祝贺你们办了一个精彩的论坛，我非常高兴跟大家谈谈理财这个话题，讲一讲当前形势下及未来的投资。我这一讲主要是针对个人投资者的，而且会从监管机构和企业的角度，包括资管角度，我们目前面临着哪些机会，又有哪些责任和义务，从而跟上时代变化的角度，来更好地服务我们的客户。

首先，我要讲一讲在过去几个月当中数以百万计的中国人做出了巨大的努力来抗击疫情，我对于武汉和中国其他地区因新冠疫情而死亡的人员表示深切的悼念，也向你们表示敬意。

我们嘉信理财是在美国，在美国这个地方，这场疫情也带来了巨大的人民生命和财产损失，而且我们和客户之间的关系也发生了深远的变化，我们的共事方式也因为这次疫情，就像“催化剂”一样起到了一个改变的作用。

在过去两个月当中，我们看到投资者从我们这儿希望寻求到建议和帮助，因为我们的市场充满了动荡。我们看到客户在过去两个月当中和我们的接触大幅度的增加。我们给大家举几个例子，我们继续看到市场高高低低充满了动荡，大家在这张表上可以看到，新冠疫情的全球蔓延，对于全球的市场环境带来了怎样的变化，包括美国联邦基金利率和其他的指标都发生了相应的变化。2020年第一季度当中，我们的数字化登陆的数量同比增加30%，电话呼叫增加了16%，每天执行的交易数同比上升了近100%。第一季度特别是3月和二季度的4月，随着美国疫情的加剧，我们日执行的交易量大幅度的上升。我们可以看到在3月以及4月初的30个交易日当中有27个都经历了高度的波动，然后我们的系统保持了非常强的高可用性和韧性，因为我们的交易量大幅度的上升，很多的投资者利用市场的波动在进行交易，但我们的系统经住了考验。我们帮助我们的客户来进行投资，我们帮助他们打造了多元化的借助投资到市场当中的渠道和途径，比方说我们通过博客文章等等提供了一百多场对于客户的市场投资机会的介绍，甚至有时候在市场高度波动的时候，我们每小时就更新一次，客户希望这种新的服务，希望我们为他们提供这样的信息的更新。和疫情爆发的1月份、2月份相比，这样活动的频率和次数增长了200%。

我们不光在帮助我们的客户更好地投资，我们还把员工的安全和健康放在首位。我们100%的工作人员现在可以在家办公，而且在过去几周是我的职业生涯当中第一次在家办公，过去我每周都要出差，过去几周当中我都待在家里面，这对于我的家人来讲是一件好事。我们所有要面对客户的员工的这些日常工作，都能够以在家办公的方式远程完成，用几周的时间就是完成了这样的转变。我们也可以看到美国和我们类似的金融服务机构他们都需要经历这样的转型，无论是在华尔街还是在其他地方，我们用几周时间就完成了这样的转变。