安国保险经纪数字化赋能经纪人 “科技+服务”打造线上展业闭环

对于保险经纪人来说,这个春天有点难熬。

作为保险行业的重要基石和中流砥柱,保险经纪人始终奔波在客户服务的第一线,一年四季无论春夏秋冬,都在为客户需求而奔走。然而受疫情影响,近期保险经纪人线下展业活动受到限制,大部分经纪人面临无法出单的窘境,依靠线下传统低效的展业模式已不能适应迅速转变的保险行业。变局之下,用科技为经纪人提供线上展业新工具就格外重要。

针对这个难题,安国保险经纪想经纪人之所想,不断修炼“内功”,旗下的保阁APP近期推出了一系列线上展业工具与教程,也全新升级了家庭计划书2.0版,用“科技+服务”打造线上线下相结合的服务体验,通过强大的科技实力搭建起自己的保险科技生态链条,直击传统保险服务模式痛点,精准洞察客户需求,借助科技的力量助力保险经纪人线上化转型,为客户提供专业、优质、便捷、高效的一站式保险经纪服务。

保阁A PP 家庭计划书全新升级

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求,为客户推荐合适的保险产品,设计最佳的投保方案,为客户谋求最大保险利益,同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。

在传统展业模式中,计划书的修改、打印和送达往往消耗了经纪人的大量精力,轻则需要花费时间重新梳理,重则客户“跑了”,展业失败。另一方面,计划书的呈现也最能影响经纪人展业效果,快速高效得为客户制作一份计划书是经纪人必不可少的技能。

安国保险经纪旗下的保阁APP近期就全新上线了“计划书2.0”版本,根据安国人的需求,更新了不同家庭结构的计划书模板。经纪人也可以根据自己的实际需要自行设置。通过保阁APP制作出来的计划书,制作流程进一步提速,内容展示丰富,产品保障责任及产品特色、利益演示数据、保司介绍等信息应有尽有,让安国人快速出单无忧。

为帮助经纪人快速生成一份丰富合理的计划书,保阁APP以大数据为基础,根据产品销售热度,提供单身人士、两口之家、有娃家庭等不同家庭结构的计划书模板;同时,每月更新一款《安国爆款》产品生成的计划书模板。固定模板之外,经纪人可以根据从业经验和客户需求,点击【创建自定义模板】制作自己的专属模板。此外,升级过后的新计划书点击【快速模板】可一键快速导入。

为方便经纪人,本次计划书产品选择列表也改版,支持一次性可勾选多个产品。经纪人常用产品及热门保司排序置顶,添加更快捷。基于人工智能算法,保阁APP默认根据经纪人的历史投保习惯赋值算费因子,批量完成保费计算。如需更改投保计划,点击产品卡片的【编辑】即可。

升级后的家庭计划书,新增保险理念、安国介绍、家庭成员投保方案概况展示,计划书中还包含成员方案概览、各产品保障责任及产品特色、利益演示数据、保险条款、保司介绍等。为满足经纪人不同情况的特殊需求,其中保险产品特色支持自定义编辑,保司介绍、保险理念、安国介绍支持分享隐藏,产品展示内容丰富,各类信息应有尽有,一键生成计划书方便快捷。

安国线上展业 创新不断

作为安国保险经纪的官方自营移动应用客户端,保阁APP依托领先的大数据、人工智能和机器学习技术,为经纪人打造在线智能展业平台,可以在线上为保险经纪人提供丰富优质的保险产品、高效的线上招募支持、智能精准的展业工具、便捷贴心的客户管理、专业系统的职涯培养、全面智能的在线服务、7x24h的智能客服,全方位服务保险经纪人,让经纪人足不出户,也可以在线正常开展保险营销工作。

为帮助广大保险经纪人展业线上化、流程化、制式化,用科技赋能经纪人数字化转型,保阁APP不断创新,将保险科技应用到产品销售、人员招募、疾病核保、学习培训、客服等各个领域,推出多样化的线上招募模式,通过2步获取资质、专属智能名片、团队线上管理、线上智能核保等一系列线上功能,打通了从前端招募、营销到后端运营、服务的全流程。

此外,安国保险经纪还通过利用保阁APP、官方微信公众号——安国经纪人、官方客户服务微信公众号——安国保险经纪、新浪微博——安国保险经纪、官方微信社群、在线直播平台等多渠道,推出了一系列线上展业技巧培训,给安国经纪人和保险同业进行专业展业技巧知识普及,手把手教帮助经纪人快速入门,从而为广大客户提供更好的服务。