临沂市保险行业协会：迅速行动抓落实 线上培训促合规

　　为落实山东银保监局王俊寿局长批示精神，结合第49期《问政山东》所指问题，根据临沂银保监分局《临沂银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》部署，按照协会2020年工作计划，迅速谋划，迅速组织，迅速开展，有效对全市保险从业人员进行合规线上培训，综合提升合规意识，促进保险业健康持续发展。 

　　一、认清形势，迅速谋划。一是当前保险从业人员不同程度的存在合规意识不强，合规知识缺乏，在销售、承保、理赔、客户服务、消费者权益保护等具体工作存在不规范现象，造成客户获得感不足，投诉现象不断发生。二是第49期《问政山东》中提及了多类行业问题，甚至乱象，暴露出行业顽疾亟需治理，行业规范亟待持续加强，合规建设、乱象治理是保护消费者合法权益、防范风险的客观需要，是保险业转型升级、实现高质量发展的必然选择。三是合规建设、培训、宣导等工作在制定2020年工作计划时，明确为全年重点工作之一，以守法合规为培训重点，开展保险销售人员、从业人员等各条线培训工作，全面提升从业人员守法合规意识。四是当前处于疫情防控常态化阶段，在疫情未得到彻底消灭之前，不适宜举办聚集性培训活动，应当采取网上办公、视频培训等措施，减少人员流动，降低疫情发生风险。面对各种形势，选择了通过线上开展合规培训。 

　　二、科学准备，迅速组织。一是精选培训机构，确保培训质量。培训机构的专业水平是确保培训质量的关键。联系了多家培训机构，经过多次筛选、评估，最终确定了中国培训咨询行业的开拓者深圳市思达优悦企业管理顾问有限公司（简称思达优悦）进行合作，邀请企业法律防范实战专家、律师李令秀对保险合规管理的理念、保险合规管理存在的问题、保险合规管理的法律责任、如何做好合规管理等方面进行授课，保证了教学质量。二是精准培训策划，确保培训效果。经过多次协商，根据行业特点，制定了《临沂市保险行业协会保险人员合规经营线上直播课策划书》，明确了课程背景、课程计划、线上直播操作流程、直播课程内容安排、学习过程数字化管理等，确保了培训效果。三是精心组织部署，确保督促到位。制定下发了《关于举办保险人员合规经营线上直播课的通知》（临保协〔2020〕38号），对培训进行了总体安排，提出了具体要求，确定了课程时间、授课内容。同时要求各保险公司、保险中介机构高度重视、加强督导，认真组织人员积极参与。四是加强宣传引导，营造学习氛围。加大宣传力度，营造合规学习的良好氛围。通过协会微信公众号连续三天发布保险人员合规经营线上直播课开讲提醒，营造了浓厚的学习氛围。各部门利用微信群进行实时发动，引导各保险机构积极参与课程培训。 

　　三、确保质效，迅速开展。一是培训范围“全覆盖”。2020年5月13日、14日，选取了注意力集中，大脑活跃，学习效率高的上午9:00至10：30的黄金时间段进行直播培训，邀请了分局相关领导参加，协会秘书处全体人员通过电脑、手机等方式认真观看学习。全市各保险机构积极响应，组织各条线、各层级人员通过多种形式参加线上培训，各公司承保、理赔、业务部及各营销服务点的人员分别集体在会议室、职场通过大屏幕投影集中观看，因出差或不能集中学习的同事通过手机自行观看学习，全市10万从业人员参加了培训，确保了培训“全覆盖”。二是培训内容“合包含”。培训内容以实际案例，以点带面，通过保险法律法规揭示经营中存在的合规风险，以事实案例介绍保险从业人员的各类违法违规行为及需要承担的法律责任，并对保险公司合规经营提出多方面建议。特别学习了第49期《问政山东》内容，结合视频中保险行业乱象和监管动态，深入领会合规经营的重要性和必要性，进一步强化了保险从业人员合规经营意识。期间经过与培训机构协调，转发了培训课件《保险合规的风险策略》，分享到各机构，便于参训人员边听边看，增加了学习效率。四是培训效果“全提升”。通过两天两次培训，参加学习培训人员特别是各保险机构纷纷表示受益匪浅，对公司合规经营具有较强的指导意义，明确了合规经营的重要性，从思想上、意识上、业务上都得到了一定提升，促进了辖区保险业高质量发展。