加拿大最大银行被索赔55亿美元

记性好的朋友应该还记得，2009年6月，美国发生了一起“旁氏骗局”案件，让世界震惊。这一起诈骗案有两个非常特殊的地方：

一是制造者叫伯纳德·麦道夫——美国顶尖的金融家、纳斯达克前主席、“华尔街传奇”。

二是这次涉案的金额高达650亿美元（约4000亿人民币），创下了美国历史上诈骗案金额的最高纪录。

而在这个“旁氏骗局”背后，有一些数字更是令人震惊。比如2009年6月29日，纽约联邦法院判处麦道夫150年有期徒刑，同时没收麦道夫约1700亿美元财产，麦道夫的妻子也将上交名下8000多万美元资产，但获准保留250万美元财产。

实在令人费解，没收1700亿美元的财产？还保留250万美元？

第一个数字如何实现，第二个数字又是为何？

这件事情爆发后，倒下的除了伯纳德·麦道夫，还有另外一名超级银行家艾伦·斯坦福(R.AllenStanford)。

这位仁兄是斯坦福国际银行公司（SIB）实控人、董事长兼首席执行官。在SIB旗下，除了斯坦福银行这个品牌之外，还有独立运营的安提瓜银行和加拉加斯银行。

也就是说，这个美国地产商的儿子，拥有三家银行品牌。

不过，这些只是斯坦福进行敛财的掩护罢了。

在上世纪90年代末到本世纪初，斯坦福银行通过高息揽储（年利率4.5%，是当时摩根大通的3倍），发行了高达80亿美元的存单。然后再通过伪造贷款资料，将这些存款挪到自己的海外账户中，企图通过制造“高贷款坏账率导致银行破产”的方式，将储户的钱占为己有。

另外，这家银行高薪挖掘了很多国际知名银行的理财师，利用客户对这些理财师的信任，发行10.3%～15.1%投资回报率的产品。实际上，这些产品真是麦道夫所策划的“旁氏骗局”。

因此斯坦福被美国媒体誉为“世纪骗局”的另一名“总导演”。

2009年事情败露之后，这位拥有多国国籍的亿万富翁被美国逮捕。2012年，休斯顿联邦法院判处其110年有期徒刑，并没收所有财产。

2020年12月28日，瑞士联邦司法部正式宣布将斯坦福存于瑞士银行中的1.5亿美元交给美国。

另一边，SIB的破产清算工作也在有条不紊地进行着。

在这项涉及三家银行资产清算和存款人财产理赔的马拉松破产纠纷中，在2019年的时候又牵扯进来另外一家跨国银行，它就是资产规模位列加拿大各大银行之首的道明银行（TD）。

按照联合清算人格兰特·桑顿向安大略省高级法院提交的一份声明显示，道明银行在明知道斯坦福银行存在存款诈骗和“旁氏骗局”的情况下，依然允许SIB在道明银行开设代理账户。这一账户成为了斯坦福银行进行资产转移（洗钱）的主要工具。

因此，清算人要求道明银行做出高达55亿美元的赔偿，以弥补存款人在SIB受骗的损失。

这一案件于当地时间2021年1月11日在加拿大法院开庭审理，道明银行辩护律师认为：“在斯坦福国际银行是道明的客户的时候，道明银行不知道也没有理由怀疑其存在任何欺诈活动，TD对于艾伦·斯坦福犯下的欺诈行为概不负责。”

之后，道明银行发言人表示，由于斯坦福银行的起诉，给TD带来了法律和监管的关注，这间接让道明银行造成了9.51亿加元（7.5亿美元）的损失，这笔损失应该由斯坦福银行清算财产支付。

实际上，根据道明银行刚刚公布的2020年度财报，这笔钱已经被当成诉讼成本列入。

到底谁赔给谁，目前加拿大法院尚未做出判决。

最后，值得一提的是，”世纪骗局“的两位主角——麦道夫和斯坦福，与美国民主党都有着千丝万缕的联系。麦道夫就任纳斯达克主席的时间与克林顿就任美国总统的时间几乎重合，而且麦道夫公司与斯坦福一直以来都是民主党参加各类竞选和日常活动的赞助者，就在”暴雷“前的2008年，斯坦福还捐助美国民主党全国代表大会。因此，克林顿和佩洛西曾多次在公众场合，对麦道夫和斯坦福大加赞赏。