金元顺安沣泉债券型证券投资基金更新招募说明

金元顺安沣泉债券型证券投资基金更新招募说明书(2020年07月13日更新)查看PDF原文

金元顺安沣泉债券型证券投资基金

更新招募说明书

（2020 年 07 月 13 日更新）

基金管理人：金元顺安基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

二〇二〇年七月

重要提示

金元顺安沣泉债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2018 年 03 月 30 日证监

许可[2018]587 号文注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险，基金投资者认购或申购基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、公开发行的次级债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、公司债、可转换债券（含可分离型可转换债券的纯债部分）、可交换债券、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款（含协议存款、定期存款以及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、股票（含中小板、创业板及其他依法上市的股票）、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统系风险；个别证券特有的非系统系风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；债券市场系统性风险；本基金特有的风险等。

本基金可能投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能也会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债

券的市场流动性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特征，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。

本《招募说明书》依据本基金《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向基金投资人提供简明的基金概要信息。本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

本基金单一投资者单独持有基金份额的比例不得达到或超过基金总份额的 50%，但在运作过程中，

因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 07 月 13 日，有关财务数据和净值表现截止日为

2019 年 09 月 30 日（财务数据未经审计）。

目录

重要提示...... 1

一、绪言...... 4

二、释义...... 5

三、基金管理人...... 9

四、基金托管人...... 17

五、相关服务机构...... 22

六、基金的存续...... 27

七、基金份额的申购与赎回 ...... 28

八、基金的投资...... 38

九、基金的财产...... 49

十、基金财产的估值 ...... 50

十一、基金的收益与分配 ...... 55

十二、基金的费用与税收 ...... 57

十三、基金的会计与审计 ...... 59

十四、基金的信息披露 ...... 60

十五、基金的风险揭示 ...... 66

十六、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 71

十七、基金合同内容摘要 ...... 73

十八、基金托管协议内容摘要 ...... 95

十九、对基金份额持有人的服务 ...... 110

二十、其它应披露事项 ...... 113

二十一、招募说明书存放及查阅方式 ...... 114

二十二、备查文件...... 115

一、绪言