赋能数字化财富管理转型，神策数据推出全新证券行业解决方案

随着互联网公司的迅猛发展和证券监管要求的持续攀高，佣金下滑和新客户的减少成为各大券商面临的现实问题，只有加速转型才能抢占先机，转型可分为三个层面：业务转型、技术转型、组织转型。

从业务上来看，证券行业的通道向非通道转型，线下开户向线上开户转型，经纪业务向财富管理转型，业务模式向综合性发展，致力于满足客户多层次的需求;

从技术上来看，证券行业逐渐引入APP平台化建设、数据中台建设、智能化工具等，侧重于加强数据驱动以及互联网模式;

从组织上来看，越来越多的证券企业设立互联网金融部、财富管理部、数据分析团队，为业务转型和技术转型提供了坚实的组织基础。

从以上三个层面综合来看，数字化运营是证券企业的必然趋势。事实上，从中国证券企业的发展趋势来看，随着中国高净值人群的快速增长，客户财富管理需求同时呈现爆发性增长，数字化运营对券商财富管理同样有着不可替代的作用。

举个例子，在财富管理背景下，证券公司所接触到的客户类型不断丰富，随之而来的是愈发复杂的诉求，如基础的炒股，转向资产保值、资产配置、风险对冲、退休养老等。对此，券商可凭借数字化运营，充分利用现有APP平台以及数据产品，个性化的服务不同客户不同业务场景的需求，提高运营效率、降低人力成本、赋能金融服务。

在各大证券企业的数字化运营财富管理转型的迫切需求下，神策数据以成熟的大数据分析技术和超1000家各行业的标杆企业的数字化转型服务经验和运营实践，赢得了国内头部券商企业的青睐。目前，国内排名前十的券商企业有7家已是神策数据的付费客户，如国泰君安证券、海通证券(600837,股吧)、华泰证券(601688,股吧)、银河证券等。为此，神策数据希望将服务证券企业的数字化转型成功经验系统化，从而帮助更多处于转型期的证券企业找到方向和支持，加速转型。

如下，是神策数据针对券商企业的经典场景凝练的解决方案。

1.证券企业线上线下全渠道评估

神策分析提供完善的渠道追踪解决方案，不仅能够实现线上Web/H5端、APP端和小程序端的渠道追踪，也可以通过标记线下推广活动的二维码等方式实现线下渠道/营业部/员工的有效追踪。同时，神策分析已对接各大线上主流平台，更加便捷有效的帮助企业用户进行广告流量的精准追踪。

便捷的渠道管理功能和一键生成规模质量双评估报表，有效提升市场投放人员的工作效率，帮助业务人员从多维度分析渠道价值，提升投放效果，为企业带来优质目标群体。同时反推渠道质量与渠道特点，优化投放策略(下图为神策分析证券demo)。

神策数据证券demo

2.证券企业优化开户流程，提高开户完成率

全面采集用户从抵达落地页至开户完成的完整行为序列、及采集接口性能报错原因，身份验证/三方存管/视频验证/风险测评，提升新用户从注册到开户的效率。

证券公司可以通过应用版本、操作系统版本、操作手机型号等维度评估流程转化，监控流程当中流失率较高的节点，定位是否存在流程体验不佳或是系统兼容性不佳，继而对该节点进行优化及流失人群召回策略运营，后续可以继续追踪流失人群的转化效果。

3.营销活动的精准化运营

针对营销活动这一个重点场景，通过神策智能运营系统对客群进行精准的筛选、活动计划快速创建、打通用户触达通道、效果实时分析再迭代，并对接当下主流触达通道，以多触达方式如APP Push、短信推送、邮件等自定义推送方式衔接运营计划，提高产品销售活动效率，降低成本。

凭借有效打通线上线下联系。通过与券商自有CRM对接，使用神策分析分析客户行为，收集销售线索并发送到CRM生成任务，后续观察销售线索完成情况。线上线下动作形成闭环。

4.“千人千面”的智能化推荐

根据证券公司常见的投资资讯和金融产品推荐场景。可以使用神策智能推荐系统，实现精准推荐。

对于资讯类产品可以使用算法推荐，通过召回算法满足客户阅读感兴趣的投资资讯的需求;对于金融产品可以使用规则推荐，通过配置规则引擎实现栏位运营，增加与客户属性匹配的产品的曝光度，增强产品购买的可能性。

综上所述，面对广大证券企业的数字化运营和财富管理转型趋势，神策数据在赋能券商企业数字化转型具备成功优势。

从实践经验来看，神策数据现已服务国内前10券商企业中的7家，如国泰君安证券、海通证券、华泰证券、银河证券等，具备可验证的成功实践经验;